A l’ère du numérique, où les paiements électroniques sont devenus omniprésents, l’importance d’être équipé de terminaux de paiement (TPE) fiables et sécurisés ne cesse de croître. C’est dans ce contexte que la nouvelle norme CBFRv6 fait son entrée, introduite et imposée par le Groupement d’Intérêt Economique des Cartes Bancaires CB. Cette nouvelle norme a été élaborée pour moderniser l’infrastructure du paiement électronique actuelle et répondre aux exigences accrues de sécurité tout en optimisant les performances des terminaux. CBFRv6 vise à améliorer la sécurité des transactions mais également à simplifier l’intégration de nouvelles technologies dans les systèmes de paiement.
Qu’est-ce que la norme CBFRv6 pour les terminaux de paiement ?
Dans un monde où la sécurité des transactions électroniques est constamment menacée, la norme CBFRv6 se présente comme un bouclier renforcé offrant une protection avancée et une meilleure intégration des technologies modernes pour les terminaux de paiement.
La norme CBFRV6, c’est quoi ?
La norme CBFRv6 est une mise à jour des terminaux de paiement imposée pour le GIE CB en conformité avec la norme REMPART afin de renforcer la sécurité des transactions. La mise à jour FRv6 ou CB6.0 apporte des modifications majeures des protocoles de sécurité en intégrant les dernières technologies en matière de cryptage et de protection des données.
La mise à jour CB6.0 des terminaux de paiement vise à remplacer progressivement l’ancienne version CB5.5 et concerne l’ensemble des modèles de TPE.
Pourquoi mettre à jour son TPE ?
Au fur et à mesure que les technologies évoluent, les stratégies de fraude se complexifient également. Les normes précédentes à la version CBFRv6, bien que performante lors de leur déploiement, sont maintenant dépassées par de nouvelles menaces. La mise à jour vers la version CB6.0 est essentielle pour s’assurer que les terminaux de paiement (TPE) effectuent des transactions entièrement sécurisées et que l’ensemble des données sont protégées contre les cyberattaques modernes.
Comme pour chaque nouvelle mise à jour initiée par le GIE Cartes Bancaires, l’adoption de la norme CBFRv6 n’est pas immédiatement obligatoire, mais elle le deviendra à court terme pour garantir la sécurité des transactions et le respect des réglementations en vigueur concernant les paiements par carte bancaire.
Norme CBFRv6 : Quels sont les objectifs ?
Comme évoqué précédemment, l’objectif principal de cette mise à jour consiste à renforcer la sécurité des transactions en minimisant les risques de fraude et de vol des données. Elle vise également à assurer une plus grande compatibilité entre les différents systèmes de paiement utilisés dans le monde, facilitant les transactions internationales. Cette mise à jour permet aussi l’intégration de nouvelles technologies de paiement, comme le PIN ONLINE et la dématérialisation des tickets CB, offrant une expérience utilisateur plus fluide et mieux sécurisée.
Quelles sont les nouveautés de la version CB6.0 ?
Le mise à jour FRv6 des terminaux de paiement (TPE) offre un haut niveau de sécurité tout en apportant des bénéfices tangibles tant pour les commerçants que pour les consommateurs.
Le SANS CONTACT + : pour les paiements sans contact au-delà de 50€
La mise à jour des terminaux de paiement (TPE) permet d’encaisser la carte bancaire en PIN ONLINE, aussi nommée SANS CONTACT +. Plus précisément, elle permet d’accepter les paiements CB en sans contact au-delà de 50€ avec la saisie du code confidentiel. Le client effectue son paiement de manière identique au paiement en sans contact classique, il doit simplement saisir à la suite son code confidentiel sur le terminal.
Pour les règlements inférieurs à 50€, le paiement en sans contact, reste inchangé, le consommateur n’a qu’à approcher sa carte bancaire à quelques centimètres du lecteur NFC Sans contact pour régler.
Le SANS CONTACT + permet de généraliser le paiement en sans contact à n’importe quel montant, assurant des encaissements plus rapides. Le passage en caisse est ainsi accéléré tout en maintenant un haut niveau de sécurité.
Le CRÉDIT ONLINE : pour des opérations à crédit plus sécurisée
Avec la mise à jour des terminaux de paiement (TPE) à la norme CBFRv6, vous accédez à la fonctionnalité CRÉDIT ONLINE, qui concerne l’ensemble des opérations de crédit.
Cette fonctionnalité assure la demande d’une autorisation auprès de la banque pour toutes les opérations de crédit par carte bancaire, telle qu’un remboursement. Cette fonctionnalité vise à lutter contre la fraude au crédit et à faciliter les remboursements réalisés directement sur le compte bancaire des clients. Ainsi, elle améliore l’expérience client et facilite la gestion financière pour les professionnels.
Une gestion des tickets CB simplifiée : pour réduire notre empreinte carbone
La norme CBFRv6 permet une gestion des reçus plus flexible. Elle permet aux commerçants de choisir ou non d’imprimer les tickets CB pour eux-mêmes et pour les clients. Cette nouvelle option permet non seulement de réduire le gaspillage de papier mais également d’offrir plus de choix aux clients concernant la gestion de leurs reçus.
Avec cette nouvelle norme, les commerçants bénéficient d’une sécurité accrue, d’une expérience client améliorée et d’une gestion simplifiée des transactions financières. Pour les utilisateurs finaux, cela se traduit par des transactions plus rapides et plus sûres, ainsi qu’une plus grande flexibilité dans la gestion de leurs paiements et reçus.
Comment se déroule le déploiement de la norme CBFRv6 ?
Le déploiement de normes CBFRv6 ne va pas s’effectuer du jour au lendemain. Afin d’assurer une transition ordonnée et efficace, celle-ci sera réalisée tout au long de l’année 2024, avec un planning de mise à jour du parc de TPE préétabli.
– Si vous êtes locataires de terminaux de paiement, vous serez informé au préalable de la mise à jour de vos ou votre TPE à la norme CBFRv6. Si celui-ci n’est pas compatible avec cette nouvelle version, votre mainteneur vous en informera également et vous proposera un changement d’équipement.
– Si vous êtes propriétaires de terminaux de paiement, la transition vers la norme CBFRv6 implique une mise à niveau de l’équipement existant. Cette mise à jour peut nécessiter un remplacement du matériel pour les terminaux les plus anciens ou simplement une mise à jour logicielle pour les modèles les plus récents. Il est important que tous les commerçants prennent contact avec leur fournisseur de terminaux ou leur banque pour vérifier la compatibilité de leurs appareils et planifier les mises à jour nécessaires.
La norme CBFRV6 redéfinit les standards de sécurité et d’efficacité pour les terminaux de paiement (TPE), assurant une transition en douceur vers une ère de transactions numériques plus sécurisées et globalement intégrées. Préparez-vous à répondre aux exigences du marché moderne avec confiance et assurance.
